Come lavoro
Il metodo
Un processo strutturato in cinque fasi che porta da una fotografia della situazione attuale a un piano finanziario concreto e monitorato nel tempo.
Principi guida
Cosa guida ogni decisione
Trasparenza totale
Ogni costo, ogni rischio, ogni conflitto di interesse viene dichiarato prima di qualsiasi decisione.
Obiettivi concreti
Nessun piano generico. Ogni strategia è costruita su numeri reali e obiettivi specifici del cliente.
Lungo periodo
Le decisioni migliori si prendono con un orizzonte temporale adeguato, non inseguendo il mercato.
Semplicità
Se una soluzione non si riesce a spiegare semplicemente, probabilmente è troppo complessa per essere utile.
Il processo
Cinque fasi, zero improvvisazione
Analisi della situazione attuale
Prima di qualsiasi proposta, capisco dove si trova il cliente. Analizzo tutto: investimenti esistenti, coperture assicurative, previdenza, debiti, reddito, patrimonio immobiliare. Nessun dato viene tralasciato.
Questa fase richiede documentazione e tempo. È la parte più importante: una diagnosi sbagliata porta a cure sbagliate.
Definizione degli obiettivi
Ogni cliente ha obiettivi diversi: pensione, tutela della famiglia, acquisto immobiliare, successione, crescita del patrimonio aziendale. Li definiamo insieme con precisione: importi, orizzonti temporali, priorità.
Gli obiettivi vaghi producono piani vaghi. Lavoriamo su numeri concreti e scadenze reali.
Costruzione del piano strategico
Con la situazione chiara e gli obiettivi definiti, costruiamo l'asset allocation strategica: come distribuire il patrimonio tra le diverse classi di attivo in modo coerente con il profilo di rischio e l'orizzonte temporale.
Il piano è scritto, documentato e spiegato in ogni sua parte. Il cliente deve capire esattamente cosa ha e perché.
Implementazione
Trasformiamo il piano in realtà attraverso gli strumenti e i prodotti di FinecoBank S.p.A. L'implementazione avviene gradualmente, con attenzione alla fiscalità e alle condizioni di mercato.
I costi di ogni strumento vengono sempre esplicitati prima dell'acquisto. Nessuna sorpresa.
Monitoraggio e aggiornamento continuo
Il piano non è un documento statico. La vita cambia, i mercati cambiano, gli obiettivi evolvono. Il monitoraggio periodico serve a verificare la rotta e correggere il tiro quando necessario.
Incontri periodici (almeno annuali), report scritti e disponibilità continua per eventuali necessità urgenti.
Vuoi vedere il metodo in azione?
Il primo incontro è gratuito e senza impegno. È l'occasione per applicare la prima fase del processo alla tua situazione reale.
Le informazioni contenute in questa pagina hanno carattere esclusivamente informativo e non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata ai sensi del TUF. La consulenza è rivolta esclusivamente a soggetti residenti in Italia. Ogni investimento comporta rischi: le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.