Cosa faccio
Aree di consulenza
Quattro ambiti specializzati, un approccio unico: analisi rigorosa, trasparenza totale, soluzioni costruite sulla situazione reale del cliente.
Avvertenza:Ogni forma di investimento comporta rischi, tra cui rischio di mercato, rischio di liquidità e rischio di credito. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri. Le informazioni contenute in questa pagina hanno carattere esclusivamente informativo e non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata né sollecitazione all'investimento.
Diagnosi di Portafoglio
Il punto di partenza per ogni decisione consapevole.
Molti investitori non sanno esattamente cosa hanno, quanto gli costa e se ha senso rispetto ai propri obiettivi. La diagnosi di portafoglio è un'analisi completa e imparziale di tutti gli strumenti finanziari detenuti.
Analizzando costi reali (TER, commissioni di ingresso/uscita, retrocessioni nascoste), rischi effettivi (volatilità, concentrazione, correlazioni), diversificazione e coerenza con il profilo dell'investitore, si ottiene un quadro chiaro da cui partire.
Gli investimenti sono soggetti a rischio di mercato, liquidità e credito. Il valore degli strumenti finanziari può aumentare o diminuire. Le informazioni precontrattuali sono disponibili su richiesta.
Cosa include
- ✓Analisi costi effettivi (TER e commissioni)
- ✓Valutazione del rischio reale di portafoglio
- ✓Analisi di diversificazione e correlazione
- ✓Confronto con benchmark di riferimento
- ✓Report scritto con raccomandazioni
A chi si rivolge
Chiunque abbia investimenti in essere e voglia capire davvero cosa possiede.
Pianificazione Finanziaria
Una strategia su misura per i tuoi obiettivi concreti.
La pianificazione finanziaria non è scegliere il fondo con la performance migliore dell'anno scorso. È costruire un piano coerente con chi sei, cosa hai e cosa vuoi ottenere — nel breve, medio e lungo periodo.
Il piano viene aggiornato nel tempo, adattandosi ai cambiamenti della vita: cambio di lavoro, acquisto immobiliare, crescita del patrimonio, eventi famigliari.
Gli investimenti sono soggetti a rischio di mercato, liquidità e credito. Il valore degli strumenti finanziari può aumentare o diminuire. Le informazioni precontrattuali sono disponibili su richiesta.
Cosa include
- ✓Analisi della situazione patrimoniale complessiva
- ✓Definizione degli obiettivi e degli orizzonti temporali
- ✓Costruzione dell'asset allocation strategica
- ✓Selezione degli strumenti coerenti con il profilo
- ✓Monitoraggio periodico e ribilanciamento
A chi si rivolge
Privati e famiglie che vogliono mettere ordine nel patrimonio e pianificare il futuro.
Tesoreria Aziendale
La liquidità dell'impresa è un asset, non un problema.
Le aziende accumulano spesso liquidità sui conti correnti che non rende nulla o quasi. La gestione della tesoreria aziendale permette di ottimizzare queste risorse mantenendo la flessibilità operativa necessaria.
Lavoriamo sulla separazione tra riserva operativa, riserva strategica e quota investibile, costruendo soluzioni adatte alla struttura e agli obiettivi dell'impresa.
Gli investimenti sono soggetti a rischio di mercato, liquidità e credito. Il valore degli strumenti finanziari può aumentare o diminuire. Le informazioni precontrattuali sono disponibili su richiesta.
Cosa include
- ✓Analisi del fabbisogno di liquidità operativa
- ✓Strutturazione della riserva strategica
- ✓Selezione di strumenti di investimento per la parte eccedente
- ✓Pianificazione fiscale coordinata con il commercialista
- ✓Monitoraggio e reportistica periodica
A chi si rivolge
PMI, imprenditori e professionisti con eccedenze di liquidità aziendale da ottimizzare.
Previdenza e Protezione
Il futuro si prepara oggi, con metodo.
Il sistema pensionistico pubblico difficilmente sarà sufficiente per mantenere il tenore di vita attuale. Costruire una previdenza complementare adeguata richiede tempo e pianificazione: prima si inizia, meglio è.
Oltre alla previdenza, la protezione del patrimonio e del reddito da eventi imprevisti (invalidità, non autosufficienza, decesso) è parte integrante di una pianificazione finanziaria completa.
Gli investimenti sono soggetti a rischio di mercato, liquidità e credito. Il valore degli strumenti finanziari può aumentare o diminuire. Le informazioni precontrattuali sono disponibili su richiesta.
Cosa include
- ✓Analisi della posizione previdenziale attuale (INPS + privata)
- ✓Stima del gap pensionistico
- ✓Selezione del fondo pensione più adatto al profilo
- ✓Coperture assicurative vita e invalidità
- ✓Pianificazione per la non autosufficienza
A chi si rivolge
Dipendenti, liberi professionisti e imprenditori che vogliono costruire una pensione adeguata.
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Un primo incontro gratuito per analizzare la tua situazione e capire se posso essere utile. Senza impegno, senza pressioni.